Частным лицам

  1. Главная
  2. Частным лицам
hall2.png

АО "НК Банк" постоянно расширяет спектр предлагаемых услуг частным лицам, предоставляя Клиентам универсальную линейку вкладов и кредитных продуктов, расчетно-кассовые операции и операции с драгоценными металлами, индивидуальные банковские сейфы и банковские карты, брокерское и депозитарное обслуживание.

Обслуживание клиентов АО "НК Банк" осуществляется в соответствии с Режимом работы  и порядком приема/исполнения документов Клиентов.

Уважаемые клиенты!

В рамках исполнения требований Федерального закона от 01.04.2025 N 41-ФЗ "О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", АО «НК Банк» с 01.09.2025 предоставляет возможность клиенту Банка – физическому лицу наделить другое физическое лицо статусом Уполномоченного для подтверждения совершения операций денежных средств с банковских счетов (вкладов) клиента в АО «НК Банк». Это может касаться как переводов, совершаемых в пользу третьих лиц, так и получения клиентом наличных денежных средств с банковских счетов (вкладов), в том числе, с использованием банкомата.

Для наделения статусом Уполномоченного лица, в офисе АО «НК Банк» подписывается Соглашение. При этом необходимо личное присутствие клиента и Уполномоченного лица.

Информацию о наделении/лишении лица статуса Уполномоченного лица и о порядке подтверждения операций Уполномоченным лицом можно получить в офисе Банка, сайте АО «НК Банк»

Соглашение о назначении уполномоченного лица.

_____________________________________________________________________________________________


Клиентам АО "НК Банк", которые не проводили операции по своим счетам 1 год и более


В соответствии с п.14 ст. 7 Федерального Закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.



Во исполнение требований Федерального Закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", при наличии/возникновении/ утраты у Клиента-физического лица статуса "Иностранное публичное должностное лицо", "Должностное лицо публичной международной организации", "Лицо, замещающее (занимающее) государственные должности", Клиент предоставляет информацию сотрудникам АО "НК Банк" при открытии счета (вклада), при осуществлении операции по счету, при заключении кредитного договора, при осуществлении операции с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, а также других операций.


    Любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, и любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия.

    Международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией действовать от ее имени.

    Государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности  в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации, либо супругом, близким родственником (родственниками) по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородным и неполнородным (имеющими общих отца и мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными) лиц, указанных выше, либо действуете от имени таких лиц. Международный гражданский служащий или любое лицо, которое уполномочено такой организацией действовать от ее имени.


АО "НК Банк" доводит до сведения физических лиц, планирующих установить деловые взаимоотношения с Банком*, о необходимости представления сведений, позволяющих определить принадлежность обратившегося лица к лицам, на которых распространяется законодательство иностранного государства о налогообложении иностранных счетов.

С 01.07.2014 вступил в силу Закон США «О налогообложении иностранных счетов» (Закон FATCA). Банк заключил соглашение с Налоговым управлением США (Internal Revenue Service (IRS)) и зарегистрирован на сайте Налогового управления США, тем самым подтвердив свое согласие на сбор и представление Налоговому управлению США информации о Налогоплательщиках США.

Участие в FATCA и CRS

12 мая 2016 года ФНС России от имени Российской Федерации подписала многостороннее Соглашение компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией и подтвердила намерение начать в 2018 году обмен информацией за 2017 год. В настоящее время Налоговый кодекс Российской Федерации дополнен положениями (Федеральный закон от 27.11.2017 № 340-ФЗ), согласно которым российские организации финансового рынка обязаны идентифицировать клиентов, являющихся налоговыми резидентами иностранных государств (территорий), и представлять данные о таких клиентах и их счетах в ФНС России, а клиенты, в свою очередь, обязаны предоставлять данную информацию по запросу финансовой организации.

CRS (Common Reporting Standard) - Стандарт по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах, разработанный ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) направлен на предотвращение глобального уклонения от уплаты налогов с использованием офшорных юрисдикций и обеспечения прозрачности информации.

Начиная с 20.07.2018 при обращении в Банк, если ранее с Банком не было установлено деловых взаимоотношений, необходимо заполнить:

Опросник физического лица, индивидуального предпринимателя, физического лица занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в целях выявления лиц, на которых распространяются законодательства иностранных государств о налогообложении иностранных счетов, в частности FATCA и/или требований Единого стандарта автоматического обмена налоговой информацией ОЭСР (CRS)

С 01.07.2014г., при установлении деловых взаимоотношений с Банком и заполнении Опросника, данные о налоговом резидентстве США, а также информацию об отказе от гражданства США , необходимо подтвердить и предоставить:

  • заполненную форму W-9** (размещена на сайте Налогового управления США http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw9.pdf), если вы являетесь гражданином США или Налогоплательщиком США. (1) копию свидетельства об утрате гражданства США по форме DS 4083*** или (2) письменное объяснение причины отказа от гражданства США или (3) письменное объяснение причины неполучения гражданства США при рождении, если вы родились в США, но не являетесь гражданином США. Сведения о Налогоплательщиках США, включая данные о номерах счетов Клиента в Банке, остатках по счетам, об операциях по счетам, могут быть переданы Банком в Налоговое управление США (IRS) и/или лицу, исполняющему обязанности такого органа, а также уполномоченным органам в объеме и порядке, установленном законодательством РФ.


    •     Критерии отнесения клиентов к категории клиента иностранного налогоплательщика США в целях FATCA и способы получения от них необходимой информации

    АО "НК Банк" не оказывает своим клиентам консультационные услуги по вопросам определения налогового резидентства согласно требованиям FATCA и CRS. По данному вопросу можно обратиться к налоговому консультанту или ознакомиться с информацией по налоговому резидентству для разных стран на портале Организации экономического сотрудничества и развития по адресу www.oecd.org

    * Открытие банковского счета/ вклада, заключение договора на другие финансовые услуги, включая брокерское обслуживание, депозитарные услуги и т.д.

    ** Форма Налогового управления США, которая используется для определения статуса Налогоплательщика США

    *** Свидетельство об утрате гражданства США (CLN) - форма Бюро консульских дел Государственного департамента США, составленная сотрудником консульской службы Соединенных Штатов, подтверждающая отказ от гражданства США. Данная форма утверждается Государственным Секретарем США на основании Закона об иммиграции и гражданстве США 1952 г.

    Политика конфиденциальности

    Департамент клиентского обслуживания АО "НК Банк"
    Тел.: +7 (495) 411-88-44